如何進行項目風險評估？

時間：2022-10-24

項目具有一次性、創(chuàng)新性和*特性等特性，項目過程中所涉及內(nèi)外部的關(guān)系與變數(shù)也較為復雜，使項目在運作過程中存在多種風險。缺乏妥善處理的項目風險會給項目相關(guān)利益主體造成損失，因此在項目管理中開展項目風險管理是非常關(guān)鍵和必要的。
對于項目風險的管理的過程，之前公眾號介紹過項目風險該如何識別，今天昭晟小編帶大家一起看看項目風險管理四大過程的第二步，如何做好項目風險評估。

01項目風險評估的相關(guān)概念

項目風險評估是在風險識別的基礎上，確定風險發(fā)生的可能性及其后果的嚴重程度，并量化項目風險發(fā)生的概率及其影響范圍，估計和評價該風險的社會、經(jīng)濟意義的過程。
項目風險評估包括風險估計和風險評價的兩方面內(nèi)容。

02 風險估計
在風險識別和初步分類之后，下一步就是對風險進行估計。風險估計就是估計風險的性質(zhì)、估算風險事件發(fā)生的概率及其后果的大小,以減少項目計量的不確定性。風險估計的對象是項目的單個風險，而非項目整體風險。
風險估計應考慮兩個方面：風險事件發(fā)生的概率和可能造成的損失。風險事件發(fā)生可能性的大小用概率來表示,可能的損失則用費用損失或建設工期拖后來表示。
風險估計的目的就是為了加深對項目本身和環(huán)境的理解,進一步尋找實現(xiàn)項目目標的可行方案明確不確定性對項目其他各個方面的影響使項目所有的不確定性和風險都經(jīng)過充分、系統(tǒng)的理解同時,比較項目各種方案或行動路線的風險大小,從中選擇出威脅較小,機會較多的方案或行動路線。

風險估計的方法

對風險進行概率估計的方法有兩種一種是利用歷史統(tǒng)計資料確定風險概率分布的客觀概率估計法一種是主觀概率確定風險概率的主觀概率估計法。

（1）客觀概率估計法。

該方法是根據(jù)大量試驗,用統(tǒng)計的方法進行計算,這種方法所得數(shù)值是客觀存在的,不以人的意志為轉(zhuǎn)移。

當項目某些風險事件或其影響因素積累有較多的數(shù)據(jù)資料時,就可以通過對這些數(shù)據(jù)資料的整理分析,從中找出某種規(guī)律性,進而大致確定風險因素或風險事件的概率分布類型。數(shù)據(jù)資料的整理和分析就是制作頻率直方圖或累積頻率分布圖。

在實踐中,有些風險因素或風險事件的發(fā)生是一種較為普遍的現(xiàn)象,前人己做過了許多的探索和研究,并得到了這些風險因素或風險事件的隨機變化的規(guī)律,即分布的概率。對這種情況,就可利用己知的理論概率分布,根據(jù)項目的具體情況去求風險因素或風險事件發(fā)生的概率。

比如，正態(tài)分布在工程項目風險管理的各種分布的應用中居于**。在正常生產(chǎn)條件下,工程項目施工工序質(zhì)量的計量值服從正態(tài)分布土工試驗得到的一些參數(shù),如抗剪強度被認為近似服從正態(tài)分布工程項目施工工期一般也認為是近似服從正態(tài)分布的。因此,在分析工程質(zhì)量風險、地質(zhì)地基風險、工期風險時,就可直接利用正態(tài)分布進行分析。

（2）主觀概率估計法。

由于在實際可行性研究中進行風險分析時,所遇到的事件常常不可能做試驗,特別是項目具有明顯的一次性和單件性,可比性較差,以及項目的風險特性和風險因素往往也相差很遠,根本就沒有或很少有可以利用的歷史數(shù)據(jù)和資料。但由于決策的需要,必須對事物的出現(xiàn)的可能性進行估計,在這種情況下,風險管理人員就只能根據(jù)自己的經(jīng)驗猜測風險事件發(fā)生的概率分布或概率。這種由有關(guān)*對事件的概率做出一個合理的估計的方法就是主觀概率估計法。

利用主觀概率估計法分析項目風險時應注意到，主觀概率反映的是特定的個體對特定事件的判斷。在某種程度上,主觀概率反映了個體在一定情況下的自信程度。用主觀概率估計風險因素或風險事件發(fā)生概率的常用方法有等可能法、主觀測驗法、*調(diào)查法等。主觀概率估計法是估計者根據(jù)合理的判斷和當時能收集到的有限信息以及過去長期經(jīng)驗所進行的估計的結(jié)果。

實際上,主、客觀概率進行風險估計的使用方法幾乎完全一樣,而主觀概率在風險估計中的應用近幾年來已經(jīng)日益引起人們的重視。

03風險評價

風險評價就是綜合衡量風險對項目實現(xiàn)既定目標的影響程度。風險估計只對項目各階段單個風險分別進行估計量化,而風險評價則考慮所有風險綜合起來的整體風險以及項目對風險的承受能力。

3.1 風險評價的步驟

項目風險評價的步驟主要有以下幾步：

第一步,確定項目風險評價基準。項目風險評價基準就是項目主體針對不同的項目風險后果,確定的可接受水平。單個風險和整個風險都要確定基準,分別稱為單個評價基準和整體評價基準。項目的目標多種多樣時間較短、利潤較大、成本較小和風險損失較小等等,這些目標可以進行量化,成為評價基萬。

第二步,確定項目風險水平。其中包括單個風險水平和整體風險水平。項目整體風險水平是綜合了所有風險事件之后確定的。要確定項目的整體風險水平,有必要弄清單個風險之間的關(guān)系、相互作用以及轉(zhuǎn)化因素對這些相互作用的影響。另外,風險水平的確定方法要和評價基準確定的原則和方法相適應,否則兩者就缺乏可比性。

第三步,將項目單個風險水平與單個評價基準、整體風險水平與整體評價基推進行比較,進而確定它們是否在可接受的范圍之內(nèi),進而確定該項目是應該就此止步還是繼續(xù)進行。

對項目中各類風險進行評價,根據(jù)它們對項目目標的影響程度,包括風險出現(xiàn)的概率和后果,以確定它們的排序,為考慮風險控制先后和風險應對措施提供依據(jù)。表面上看起來不相干的多個風險事件常常是由一個共同的風險因素所造成的。因此,風險評價就是要從項目整體出發(fā),弄清各風險事件之間確切的因果關(guān)系,這樣才能準確估計風險損失,并且制定相應的風險應對計劃,在以后的管理中只需消除一個風險因素就可避免多種風險。另外,考慮不同風險之間相互轉(zhuǎn)化的條件,同時還要注意降低風險發(fā)生概率和后果估計中的不確定性。必要時根據(jù)項目形勢的變化重新估計風險發(fā)生的概率和可能的后果。

3.2 風險評價的方法

在風險評價方法中,應處理好定性分析與定量分析的關(guān)系。定量分析大都采用仿真方法,但它也有不足之處。首先存在基礎數(shù)據(jù)不足的難題其次是不易求解。定性與定量結(jié)合是一種比較好的方法,如AHP就是一個成功的例子?，F(xiàn)行的風險分析方法很多,目前應用較為廣泛的方法如下：

（1）主觀評分法

主觀評分法一般取到之間的整數(shù)。代表沒有風險,代表較大風險,然后由項目管理人員和各方面的*進行評價,為每一單個風險賦予一個權(quán)重把各個權(quán)重下的評**加起來,再同風險評價基準進行比較。

（2）等風險圖法

等風險圖包括兩個因素：失敗的概率和失敗的后果。這種方法把己識別的風險分為低、中、高三類。低風險指對項目目標僅有輕微不利影響、發(fā)生概率也?。ㄐ∮?.3）的風險。中等風險指發(fā)生概率大（從0.3到0.7）,且影響項目目標實現(xiàn)的風險。高風險指發(fā)生概率很大（0.7以上）,對項目目標的實現(xiàn)有非常不利影響的風險。等風險圖法用風險系數(shù)評價項目風險水平。

（3）蒙特卡羅模擬法

蒙特卡羅模擬法,是根據(jù)隨機數(shù)對投入變量值概率分布進行隨機抽樣,根據(jù)每次抽樣值計算項目的投資收益率.這樣經(jīng)多次重復得到投資收益率的概率分布圖。根據(jù)收益率概率分布計算保險下限值和不經(jīng)濟概率,以判斷方案的風險性。

蒙特卡羅模擬法具有顯著優(yōu)點。對于無法憑經(jīng)驗決策的問題、不能用數(shù)學求解的復雜問題及不易做可控實驗的動態(tài)系統(tǒng)、均可用蒙特卡羅模擬法解決。亦即那些投入變量含有許多隨機因素,其轉(zhuǎn)換過程具有函數(shù)關(guān)系，又非一般數(shù)學式所能充分表達的,只能用蒙特卡羅模擬法解決。

（4）解析方法

采用解析的方法對投資項目進行風險分析時,其特點是在利用德爾非法進行風險識別與估計的基礎上,將風險分析與反映工程項目特征的投入、產(chǎn)出流結(jié)合起來,在綜合考慮風險因素影響的情況下,對隨機投入、產(chǎn)出流的概率分布進行估計,并對各個投入、產(chǎn)出流之間的各種關(guān)系進行探討。在風險評價階段,吸收了動態(tài)經(jīng)濟評價方法的合理性,將風險分析與動態(tài)投入、產(chǎn)出相結(jié)合,用項目預期投入、產(chǎn)出及凈效益的現(xiàn)值的平均離散程度來度量風險,進而得到表示風險程度的凈效益的概率分析。

目前,沒有一種簡單而通用的方法能適合一切項目的風險分析,都要結(jié)合實現(xiàn)項目背景進行具體分析,加以特定處理。由此何見,評價模型的通用性是風險研究中巫待解決的問題。用戶的需求是復雜而又個性化的,通用性雖然可以提高模型的抽象能力,但勢必造成一般用戶難于理解、不便使用,有時也使數(shù)據(jù)采集相當困難。

因此,風險評價模型還需要在兩個方面做出努力。一方面是從模型入手,不斷從實際應用中總結(jié)經(jīng)驗,提高模型的通用性,另一方面要從問題空間入手,不斷地對系統(tǒng)進行抽象概括描述,使其全面地反映實際系統(tǒng),適應風險管理決策的要求。

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