中國香港銀行為什么一直調(diào)整開戶條件

時間：2020-01-03作者：深圳市盛世企業(yè)咨詢管理有限公司瀏覽：162

作為世界上較接近內(nèi)地的金融中心之一，中國香港吸引了大量內(nèi)地企業(yè)投資者在海外設(shè)立海外公司。現(xiàn)在在中國香港設(shè)立一個公司相對簡單，但許多企業(yè)的**目的是同時在中國香港開立銀行賬戶。自去年以來，中國香港許多銀行對公共賬戶進行了嚴(yán)格的審核。例如，匯豐銀行和恒生銀行在中國香港基本上拒絕接受小客戶開戶。然而，許多中小企業(yè)只能選擇一些比較少數(shù)銀行開戶，卻常常遭到拒絕。近年來，中國香港銀行已開始收緊開戶門檻，導(dǎo)致開戶越來越難，下面盛世集團給大家總結(jié)了一下中國香港銀行為什么一直調(diào)整開戶條件？提供大家參考。
具體原因請細心查看以下幾點：
1.銀行開戶需求增加
注冊中國香港公司及中國香港賬戶是很多創(chuàng)業(yè)者邁出的第一步，隨著需求量的不斷增大，銀行方面不得不收緊開戶政策，大幅度提高開戶門檻，導(dǎo)致國內(nèi)許多企業(yè)受阻
2.銀行獲利的高低
因前幾年公司對公開戶沒有要求，導(dǎo)致銀行開了大量的“僵尸戶”，這些賬戶沒有給銀行帶來收入，導(dǎo)致管理成本很高，而銀行開設(shè)一個賬戶需要比較大的成本，處于利潤考慮，在開戶時，會對客戶進行嚴(yán)格的篩選
3.資料未準(zhǔn)備齊全
這是很多客戶被拒絕的主要原因。除了公司資料還需要帶董事地址證明、業(yè)務(wù)合同，資料不全開戶成功率較低，當(dāng)然，如果有一定實力的直接轉(zhuǎn)賬幾百萬進去，不帶資料銀行也能當(dāng)場給賬號，有時候吧現(xiàn)實就是這么殘酷；不少客戶因未能提供有效的文件，令申請的時間拖長，甚至失敗，并在銀行留下開戶的不成功記錄。
4.公司名稱有敏感詞匯
有的取名帶一些很大的字眼，像**、集團、中國、投資、股份等，一般這種情況銀行就要求提供相關(guān)的資料審核，比如**，就要求提供至少3個國家以上的辦公地址等，如若提供不了，就開不了戶；所以我們一般在建議客戶選擇公司名稱的時候不要一味的想要很大氣，要根據(jù)情況取名，這會直接影響到銀行開戶。福公司注冊時沒有排除類似“信托、集團、環(huán)球、投資”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過
5.股東董事來自敏感國家。
只要涉及被制裁國家、戰(zhàn)亂國家，比如伊朗、俄羅斯、阿富汗、剛果、利比時等，都會被銀行拒絕，所以在股東選擇上也需要謹(jǐn)慎。
6.沖擊違法組織
為了預(yù)防和沖擊世界違法組織，銀行必須制定相關(guān)的策略，防止逃稅漏稅及資金外逃事件發(fā)生
7.未獲得銀行的信任。
跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，或者說銀行判定你用不上這個賬戶，這種情況開戶也是也是很難成功的。比如銀行問利潤比例，你**說1%，后面再問又說2%等；或者說銀行問你較近這方面的業(yè)務(wù)有沒有開展，你回說沒有業(yè)務(wù)等，都會直接影響到你的開戶，較有可能當(dāng)場就拒絕你。
8.中國香港**的嚴(yán)格管控
俗話說“物以稀為貴”，隨著中國香港銀行越來越嚴(yán)格的開戶條件，未來開戶難度將異常艱難，而擁有一個中國香港銀行賬戶會越來越有吸引力，加上2018年中國香港和內(nèi)地將全面實現(xiàn)稅務(wù)交換，稅務(wù)透明化時代迫近，建議有需要的企業(yè)投資者先人一步，盡早開立中國香港賬戶，以備不時之需。


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