中國(guó)香港公司如何避免收到銀行調(diào)查信

時(shí)間：2019-12-24作者：深圳市盛世企業(yè)咨詢管理有限公司瀏覽：168

由于受CRS稅的影響，很多持有恒生和匯豐銀行賬戶的客戶都收到了銀行業(yè)務(wù)調(diào)查函（電子/紙質(zhì)）：一般情況下，銀行的調(diào)查文件會(huì)分發(fā)到網(wǎng)上銀行或電子郵件。對(duì)于近期銀行開戶考試越來越嚴(yán)格、銀行賬戶被注銷的概率越來越高的現(xiàn)象，和小編一起來了解一下中國(guó)香港公司怎么去維護(hù)和避免收到銀行調(diào)查信？請(qǐng)注意以下幾點(diǎn)：
一、賬戶要求提高緣由
從2016年起，匯豐銀行中心企業(yè)中心業(yè)務(wù)將要轉(zhuǎn)型 ，將從只要能證明手頭有業(yè)務(wù)就可以開戶，轉(zhuǎn)變?yōu)橹粸榇笮碗x岸公司服務(wù)。（從銀行反映的情況看，不活躍的賬戶核查占用了銀行資源，導(dǎo)致大量客戶投訴銀行服務(wù)不善，應(yīng)進(jìn)行重大調(diào)整）。
二、持有賬戶應(yīng)注意
已經(jīng)持有銀行賬戶并且能正常使用的客戶請(qǐng)務(wù)必留意 ：
1、不要給其他人代收款，堅(jiān)決杜絕和地下錢莊資金往來， 避免接收受制裁國(guó)家的款項(xiàng)一定要明確款項(xiàng)來源；
2、公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，較好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份；
3、不要大額資金整存，整??；
4、保持賬戶有一定的存款，不能欠費(fèi)；
5、經(jīng)常運(yùn)作，**過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)被關(guān)閉；
6、請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格；
7、按規(guī)定做帳審計(jì)，出審計(jì)報(bào)告，減低帳號(hào)給關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
三、開戶標(biāo)準(zhǔn)提高
根據(jù)匯豐目前的政策，一般只有符合如下標(biāo)準(zhǔn)的客戶才**會(huì)開戶：
1、在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司或是工廠；
2、專業(yè)人士透露，短期內(nèi)，匯豐的這個(gè)政策不會(huì)改變，并且整個(gè)銀行業(yè)也都會(huì)按照這個(gè)趨勢(shì)去調(diào)整。
注意：如果你收到了這樣一封商務(wù)調(diào)查信，請(qǐng)不要太緊張。先確認(rèn)信件的類型（電子郵件和紙質(zhì)郵件都可以）。盡職調(diào)查信：中國(guó)香港銀行定期調(diào)查信。理論上，所有的顧客都有可能收到。只需按要求填寫并及時(shí)回復(fù)銀行即可（請(qǐng)注意，如果銀行逾期未收到您的回復(fù)，且其他聯(lián)系方式無效，銀行有權(quán)關(guān)閉您的賬戶）。

凍結(jié)通知信：此類郵件，說明您的賬戶有可能涉嫌非法交易，遭警方調(diào)查并凍結(jié)；或者因稅*問題，被稅局要求凍結(jié)（此類情況，如銀行允許，可先將賬戶內(nèi)資金取出，并配合調(diào)查）。
關(guān)戶告知書：被銀行確認(rèn)有觸犯到關(guān)戶條例的行為，違法違規(guī)、高風(fēng)險(xiǎn)、不配合調(diào)查、存款過低，長(zhǎng)期不交易，都可以是造成賬戶關(guān)閉的原因（銀行會(huì)要求客戶在限期內(nèi)取出資金，需要注意的是如果**出期限仍未取出資金，該筆資金會(huì)被劃至有關(guān)部門，再要取出，操作將非常繁瑣且成本高昂）。
商業(yè)調(diào)查信件分為三部分
一、商業(yè)資料填寫登記；
二、公司資料認(rèn)證；
三、遞交審計(jì)報(bào)告。
中國(guó)香港公司**稅務(wù)處理是在公司成立18個(gè)月后，收到中國(guó)香港稅務(wù)局發(fā)出來的稅表時(shí)要做的。
中國(guó)香港公司報(bào)稅并不一定是每年都要做的，如果公司**的稅務(wù)處理是選擇零報(bào)稅的話，那么后期的2~3年內(nèi)，中國(guó)香港**會(huì)默認(rèn)您公司沒有運(yùn)營(yíng)，是不會(huì)發(fā)出稅表給您公司的，沒有收到稅表，是可以不需要進(jìn)行稅務(wù)處理的。 
如果**稅務(wù)處理是選擇審計(jì)做賬報(bào)稅的話，以后就不可以再做零報(bào)稅，而且每年稅務(wù)局都會(huì)發(fā)出稅表給您公司的，有稅表就必須要做稅務(wù)處理的。
一、報(bào)稅做賬流程：中國(guó)香港公司做帳、核數(shù)、報(bào)稅流程如下：
評(píng)估、報(bào)價(jià)、商洽后簽訂做帳報(bào)稅協(xié)議→ 預(yù)交款項(xiàng)→ 帳務(wù)處理→ 做帳完畢→ 付尾款→ 交由核數(shù)師審計(jì)→ 審計(jì)完畢→ 報(bào)告交股東簽署→ 會(huì)計(jì)師持簽署的審計(jì)報(bào)告去**報(bào)稅→ 相關(guān)文件返還客戶。
二、關(guān)于中國(guó)香港公司報(bào)稅有如下兩種方式：
1. 實(shí)報(bào)稅，就是需要做賬，做好之后會(huì)出一份審計(jì)報(bào)告，會(huì)計(jì)師會(huì)根據(jù)流程幫您公司做賬報(bào)稅。
2. 零申報(bào)，若在一個(gè)財(cái)政年度內(nèi)，公司在中國(guó)香港無經(jīng)營(yíng)，且無公司銀行賬戶，可向**申請(qǐng)零報(bào)稅，可申請(qǐng)免于做帳
三、實(shí)報(bào)稅包含服務(wù)：
報(bào)價(jià)包含做賬跟審計(jì)一起的費(fèi)用，含審計(jì)報(bào)告意見，利潤(rùn)表，資產(chǎn)負(fù)債表，股東權(quán)益變更表，而且還包含會(huì)計(jì)師幫您梳理票據(jù)的費(fèi)用，咨詢稅務(wù)等，一份審計(jì)報(bào)告較重要的就是會(huì)計(jì)師的意見
收到調(diào)查函時(shí)，必須及時(shí)處理，不要忽視，否則會(huì)影響賬戶使用；其他銀行也會(huì)繼續(xù)出具相關(guān)調(diào)查文件。如果沒有實(shí)際的納稅申報(bào)或者中國(guó)香港公司仍在做零申報(bào)，較好盡快納稅申報(bào)，特別注意較近一年的審計(jì)報(bào)告，不要因小失大。眾所周知，中國(guó)香港銀行開戶的成本比較高，所以我們應(yīng)該珍惜我們的賬戶。


深圳市盛世企業(yè)咨詢管理有限公司專注于中國(guó)香港銀行開戶,中國(guó)香港公司注冊(cè)等

• 詞條

  詞條說明

• 盛世集團(tuán)中國(guó)香港銀行開戶不過港接單中

  新消息：開戶不過港接單中 中國(guó)香港**宣布，明天零時(shí)開始，中國(guó)香港封關(guān)升級(jí)為2.0**版，所有抵港人士均需接受14日強(qiáng)制檢疫，大家赴港或經(jīng)港時(shí)做好安排。 中國(guó)香港不過港開戶：中國(guó)銀行，大新銀行，東亞銀行，匯豐銀行，民生銀行，華僑永亨。 新加坡銀行開戶：星展銀行，華僑永亨，RHB銀行。 選擇盛世集團(tuán)辦理中國(guó)香港銀行開戶,您可以享受以下服務(wù)： 1、解決預(yù)約困難、開戶資料混亂、申請(qǐng)被拒的難題，這些問題，交給盛世集團(tuán)就好

• 成立完中國(guó)香港公司，后期的審計(jì)報(bào)稅有多重要?

  中國(guó)香港公司注冊(cè)完成后，除了按時(shí)進(jìn)行公司年審?fù)猓鲑~報(bào)稅是一個(gè)不可少的管理的環(huán)節(jié)。中國(guó)香港公司在做賬報(bào)稅方面上，有很多公司管理者或者是**從業(yè)者都有一個(gè)誤區(qū)，像很多的秘書公司會(huì)告訴客戶:只要沒有和中國(guó)香港本土公司有交易或者資金進(jìn)出賬50萬美元以內(nèi)的情況下，都是可以申請(qǐng)零申報(bào)稅的。 或者是說貴公司沒有中國(guó)香港有過任何運(yùn)作，都是可以直接做零申報(bào)。但這種申報(bào)方式按中國(guó)香港公司稅務(wù)法例是高風(fēng)險(xiǎn)的申報(bào)方式，隨著公司成立年份越久

• 中國(guó)香港公司主要有哪些稅收你都不知道

  中國(guó)香港是一個(gè)自由港，稅收少，稅率低。選擇登記中國(guó)香港公司，不僅可以降低稅收成本，而且有助于企業(yè)開拓**市場(chǎng)。因此，許多企業(yè)家和企業(yè)家熱衷于選擇登記中國(guó)香港公司。那么老板們，中國(guó)香港公司主要又哪些稅收呢？ 1、中國(guó)香港稅制 低稅率、簡(jiǎn)單的稅制、高免稅額、無資本增值稅。以上種種條件令中國(guó)香港的稅制在亞洲區(qū)較受歡迎。港幣可自由兌換，加上中國(guó)香港并無扣稅制度，因此企業(yè)所得利潤(rùn)可隨時(shí)轉(zhuǎn)移到世界各地。 中國(guó)香港的稅制以地域?yàn)檎n稅基礎(chǔ)，只對(duì)

• 疫情期間5大免過港銀行簡(jiǎn)介與辦理說明

  由于疫情的影響，現(xiàn)在大陸持旅游簽證的人已經(jīng)無法過港去辦理中國(guó)香港銀行卡了，所以我司推出了視頻開戶的方式，為大陸企業(yè)開設(shè)中國(guó)香港銀行賬戶。目前，視頻開戶的中國(guó)香港銀行皆可接受開戶申請(qǐng)，盛世集團(tuán)為您介紹中銀、大新、東亞、匯豐、星展銀行開戶簡(jiǎn)介和銀行需要的資料，您可根據(jù)企業(yè)自身需求選擇開戶銀行。 中國(guó)香港公司免過港開中國(guó)銀行 中國(guó)香港中國(guó)銀行聽名字就是中國(guó)銀行的中國(guó)香港分行，因?yàn)槠渲匈Y背景因素大陸人開設(shè)中國(guó)香港中銀賬戶占比較大，香