中國香港銀行開戶為什么一定要注冊公司

時間：2023-10-26作者：深圳市寰宇企業(yè)代理有限公司瀏覽：26

中國香港公司開戶，中國香港投資指南

跟內(nèi)地公司有什么關(guān)聯(lián)？

根據(jù)銀行數(shù)據(jù)顯示，內(nèi)地人股東申請開戶，大部分為新成立公司，此類公司總遇到三大難題：

1、未發(fā)生交易，無法提供業(yè)務(wù)文件；

2、無法獲知企業(yè)背景信息、經(jīng)營情況；





3、無法獲知股東個人背景、過往履歷。

開戶人背景的空白，讓銀行無法完成KYC（了解你的客戶，Know-Your-Costomer），這不符合監(jiān)管局的規(guī)定，將導(dǎo)致無法完成銀行開戶程序。

一些經(jīng)驗豐富的銀行家認(rèn)為，一般創(chuàng)業(yè)者大多會選擇自己的居住地或者常住地，當(dāng)企業(yè)運營一定時間以后，再進(jìn)行擴展，在異地成立分公司。

按這個邏輯，內(nèi)地人的中國香港注冊公司雖然是新成立，但通過提供內(nèi)地注冊公司的資料，就可以順利解決上述的三大難題。久而久之，也就出現(xiàn)了內(nèi)地人股東開立公司賬戶，需提供內(nèi)地注冊公司營業(yè)執(zhí)照，否則有可能被駁回。


但市場上有部分一知半解的開戶渠道得知銀行的要求以后，讓需要在中國香港銀行開戶的客戶，成立國內(nèi)注冊公司，滿足銀行的要求。這就導(dǎo)致出現(xiàn)了內(nèi)地公司的成立時間比中國香港公司還晚的現(xiàn)象。

提醒：銀行要求提供內(nèi)地公司，是希望通過此舉了解開戶申請人的企業(yè)背景和經(jīng)營情況，而非硬性規(guī)定客戶必須成立內(nèi)地公司。

中國香港公司有關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司才能開戶，原因：

了解客戶真實業(yè)務(wù)背景，篩選優(yōu)質(zhì)客戶

銀行擔(dān)心把賬戶批下來后，客戶根本沒有能力做業(yè)務(wù)收款，這時候賬戶就會變成僵尸賬戶，那么后面銀行還要花錢花時間來維護賬戶和注銷賬戶，對于銀行來說是一種資源浪費。

中國香港銀行受到高額罰款

不少中國香港銀行由于監(jiān)管不到位，導(dǎo)致賬戶出現(xiàn)異常交易行為，受到監(jiān)管機構(gòu)的高額罰款，因此想通過提高開戶門檻來加強監(jiān)管力度。


中國香港銀行合規(guī)管理需要

從銀行開戶角度來看，很多企業(yè)要求開戶的理由都是做外貿(mào)生意，那么銀行為了合規(guī)化管理需要，就要求提供KYC表格，即對開戶的公司是否具備業(yè)務(wù)基本條件、所做業(yè)務(wù)是否合法、所做的了解是否充分進(jìn)行核查。

中國香港銀行開戶所需材料:

1.個人證書

(1)身份證明文件原件(身份證、護照或通行證)(公司10%以上的董事、授權(quán)簽字人、股東)

(2)地址文件

(三)近三個月的個人銀行對賬單

2.商業(yè)證書

3.審計報告

4.地址證明文件(企業(yè)地址租賃協(xié)議)

5.提供2-3套采購發(fā)票-采購/原始數(shù)據(jù)。

(1)來自供應(yīng)商的采購訂單(如技能支持、營銷推廣和向供應(yīng)商付款)

(2)供應(yīng)商的發(fā)票。

(3)上述購買的付款確認(rèn)，顯示上述交易的銀行對賬單(如信用卡對賬單)。

6.提供2-3套銷售發(fā)票-收入

(1)客戶的銷售發(fā)票和付款方式

(2)陳表示，上述交易

(3)與客戶對話(如有郵件)

(4)內(nèi)資公司銀行擴張報表(6個月流水)

(5)兩套采購文件(包括采購文件、付款憑證、合作合同、提單)

(6)公司出口文件2套(包括:裝箱單、銷售單、提單各1套)




中國香港開戶注意事項？

1、保留好銀行月結(jié)單及水單，公司各項開支票據(jù)，以備后用之需；

2、銀行查冊時間一般為一至兩個星期，每個銀行不同；

3、自通知日起，帳戶可以開始運作，如一個月內(nèi)未能啟動帳戶，該帳戶將自動取消；

4、所有更改股東，更改公司名稱，增加注冊資本的公司，必須將會議記錄及會計師簽署的文件一并提交銀行。


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• 詞條

  詞條說明

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