注冊中國香港公司用于體貿(mào)易銀行開戶攻略

時(shí)間：2025-01-03作者：深圳市寰宇企業(yè)代理有限公司瀏覽：21

注冊中國香港公司后無法開戶的申請(qǐng)人數(shù)量不少。注冊公司沒有限制，但是銀行出于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的考慮，注冊中國香港公司成功后不一定給申請(qǐng)人開戶。導(dǎo)致中國香港公司開戶現(xiàn)狀的原因有以下幾個(gè)：
1） 多家銀行因反違規(guī)被罰，加強(qiáng)風(fēng)控審核
銀行因反監(jiān)控不利被罰款是常見的事。近兩年尤其多。中國香港不論是銀行，還是公司，都沒少交罰款。少則幾十萬，多則上千萬。2018年中國香港反新規(guī)出臺(tái)，較是將銀行合規(guī)推上了一個(gè)新臺(tái)階。銀行一改之前睜一只眼閉一只眼的態(tài)度，不是誰想開戶都給開了。不能證明注冊中國香港公司用于穩(wěn)定實(shí)體貿(mào)易的，銀行不給開戶了。
2） 風(fēng)險(xiǎn)成本增加，銀行權(quán)衡利益，選擇擇客戶
既然操作不慎會(huì)被罰款，給客戶開戶的風(fēng)險(xiǎn)成本大大提高。利益權(quán)衡也是必然。于是，銀行開展了一系列的清理僵尸戶、經(jīng)常閑置的賬戶，這類賬戶沒有給銀行帶來收入，但銀行維護(hù)賬戶卻需要成本。早年可能出于業(yè)績考慮，未設(shè)開戶門檻，現(xiàn)在既然沒有帶來收入，關(guān)了也并不可惜。同時(shí)也提高了開戶門檻，營業(yè)額小的公司，賬戶不一定開得出來了。
3） **反稅務(wù)籌劃日趨成熟，開戶審核要求嚴(yán)格
開新賬戶時(shí)，銀行較**的風(fēng)險(xiǎn)把控任務(wù)就是評(píng)估賬戶未來可能被用來的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)。所以出現(xiàn)了一些銀行時(shí)要求提供大陸公司注冊及業(yè)務(wù)資料。證明了業(yè)務(wù)真實(shí)，起碼撇清了嫌疑。過往業(yè)務(wù)往來文件，銀行記錄也越來越普遍地被要求在時(shí)提供。
但是銀行并不排斥給符合合規(guī)要求的“優(yōu)質(zhì)”申請(qǐng)人開戶。什么算是符合要求的“優(yōu)質(zhì)”申請(qǐng)人呢？
1） 有貿(mào)易公司。大陸公司代表著真實(shí)業(yè)務(wù)，銀行時(shí)會(huì)要求提供大陸公司的采購合同、銷售合同等業(yè)務(wù)文件，以此撇清反的風(fēng)險(xiǎn)；
2） 預(yù)期營業(yè)額比較大的公司。比如1000萬港幣以上。年?duì)I業(yè)額在20-30萬美金的公司，開戶可能會(huì)比較困難。
3） 沒有大陸公司，但是能提供完整的意向采購或銷售合同說明未來從事的合法業(yè)務(wù)，同時(shí)過往經(jīng)歷是和貿(mào)易相關(guān)，有非常清晰的相關(guān)經(jīng)歷的申請(qǐng)人。
這些要求對(duì)于事些剛起步，想從一開始就注冊中國香港公司的外貿(mào)申請(qǐng)人，要實(shí)在是太難了。那是不是沒有選擇了呢？當(dāng)然不是，有需求的地方，就一定會(huì)有出路：
1）國內(nèi)NRA離岸賬戶：中資銀行如稠州銀行，外資銀行如渣打銀行，外幣收款是**沒有問題的。只是開渣打離岸賬戶的話需要存款50**民幣。
2）平臺(tái)虛擬賬戶：如花旗萬里匯，XTransfer賬戶。這類賬戶的好處是收付外幣的同時(shí)，可以直接結(jié)匯成人民幣，轉(zhuǎn)到個(gè)人賬戶； 也可以提現(xiàn)到中國香港公司賬戶。作用相當(dāng)于中國香港公司和義烏個(gè)體戶的合體。


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