個(gè)人辦理中國(guó)香港銀行開戶被拒的原因？

時(shí)間：2022-02-15作者：深圳市暢盛商務(wù)有限公司瀏覽：160

中國(guó)香港作為**金融中心之一，外匯管制寬松，匯集眾多世界**銀行，金融服務(wù)體系完善。中國(guó)香港吸引了眾多內(nèi)地投資人士辦理中國(guó)香港銀行開戶，個(gè)人用擁有中國(guó)香港銀行賬戶對(duì)于境外投資、境外消費(fèi)、境外資產(chǎn)配置都能提供便利。今天分析一下個(gè)人辦理中國(guó)香港銀行開戶被拒的原因：

一、開立中國(guó)香港個(gè)人銀行賬戶的用途

①境外資產(chǎn)配置：擁有中國(guó)香港銀行賬戶可以方便操作海外置業(yè)，房地產(chǎn)，境外投資，海外**的項(xiàng)
目，進(jìn)行境外資產(chǎn)配置境外銀行賬戶是*工具。
②方便個(gè)人收外匯：對(duì)于從事進(jìn)出口貿(mào)易的個(gè)人ＳＯＨＯ、境外留學(xué)人士、境外**人士都可以
使用中國(guó)香港銀行賬戶進(jìn)行收外匯，不收境內(nèi)外匯管制，資金自由進(jìn)出。
③方便投資港股：很多大陸人士開立中國(guó)香港銀行賬戶是用于購(gòu)買港股，與Ａ股相比，港股有著較
豐富的交易品種和較靈活的交易規(guī)則。
④中國(guó)香港保險(xiǎn)：中國(guó)香港保險(xiǎn)的多險(xiǎn)種，高分紅等優(yōu)勢(shì)吸引了內(nèi)地人士，很多內(nèi)地人士開立中國(guó)香港銀行
賬戶用于購(gòu)買中國(guó)香港保險(xiǎn)。
二、中國(guó)香港個(gè)人銀行開戶被拒的原因

在便利的同時(shí)往往都會(huì)跟隨著一些不法分子在鉆空子，因此反逃稅、反洗錢是中國(guó)香港**重點(diǎn)打擊對(duì)象，反洗錢政策促進(jìn)了中國(guó)香港開戶難的境遇。隨著反洗錢力度的升級(jí)，越來(lái)越多不合規(guī)的中國(guó)香港銀行賬戶會(huì)被“清理”掉，中國(guó)香港銀行開戶監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格，很多內(nèi)地人士辦理中國(guó)香港銀行開戶面臨被拒。除此之外個(gè)人開戶被拒的原因還有哪些？

①資料準(zhǔn)備不夠完整：
個(gè)人開戶資料不完善是開戶被拒的主要原因之一，開戶之**定要準(zhǔn)備好身份證、通行證、住址
證明和銀行流水等。
②個(gè)人征信問(wèn)題：
征信問(wèn)題是也比較常見的原因，如果個(gè)人曾經(jīng)有被列入銀行黑名單的，或者短期內(nèi)有開戶被拒
絕的記錄的情況也會(huì)導(dǎo)致開戶被拒。
③開戶的用途：
如果個(gè)人開戶用途不能給銀行帶來(lái)**，那么此類客戶可能會(huì)被婉拒。例如部分客戶開戶的主
要用途是用來(lái)交保費(fèi)、過(guò)賬。
④不屬于銀行優(yōu)質(zhì)客戶：
銀行會(huì)通過(guò)個(gè)人資產(chǎn)及銀行流水來(lái)判斷是否屬于優(yōu)質(zhì)客戶，中國(guó)香港銀行賬戶的開戶量已經(jīng)接近飽
和狀態(tài)，有優(yōu)質(zhì)客戶篩選行為成行業(yè)潛規(guī)則。
⑤開戶面臨的問(wèn)題。
這也是常見因素之一，每個(gè)銀行經(jīng)理都有盡職審查的義務(wù)與責(zé)任，并且有可能會(huì)為開戶客戶
帶來(lái)不利的影響而承擔(dān)后續(xù)的責(zé)任，所以**銀行經(jīng)理的信任非常重要。
⑥其它條件不符合：個(gè)人的其它條件不符合開戶，或者銀行經(jīng)理認(rèn)為存在風(fēng)險(xiǎn)

在中國(guó)香港銀行開賬戶的門檻提高，監(jiān)管也越來(lái)越嚴(yán)格的趨勢(shì)下，建議尋找正規(guī)專業(yè)的代理機(jī)構(gòu)合作


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