中國(guó)香港公司銀行賬戶被注銷，里面的錢還能取出來(lái)嗎

時(shí)間：2021-12-22作者：深圳市港信企業(yè)代理有限公司瀏覽：177

相信有客戶遇到過(guò)這種情況，自己開(kāi)的離岸賬戶，莫名其妙的被注銷了，但是賬戶里面還有錢，這該如何是好？

通常離岸賬戶被注銷，大多因?yàn)檫@幾個(gè)原因：
1、賬戶閑置時(shí)間太長(zhǎng)，導(dǎo)致賬戶被關(guān)就拿中國(guó)香港銀行舉例，大家都知道中國(guó)香港銀行是盈利性機(jī)構(gòu)，如果離岸賬戶長(zhǎng)時(shí)間閑置，銀行會(huì)以為該賬戶沒(méi)有實(shí)際的效益，就會(huì)被列入凍結(jié)對(duì)象，所以賬戶除了要有一定的存款，還需要有實(shí)質(zhì)性業(yè)務(wù)往來(lái)才可以。
2、賬戶操作失誤，導(dǎo)致賬戶被關(guān)匯出款項(xiàng)時(shí)出現(xiàn)賬號(hào)戶名不符的情況，如電報(bào)中經(jīng)常將收款人賬號(hào)前的OSA寫成08A、05A 或?qū)戝e(cuò)收款人名稱或者名稱不全等，而導(dǎo)致無(wú)法入賬。
3、轉(zhuǎn)賬個(gè)人賬戶過(guò)于頻繁，導(dǎo)致銀行認(rèn)為有風(fēng)險(xiǎn)，所以關(guān)閉賬戶雖然國(guó)內(nèi)個(gè)人賬戶每年有5萬(wàn)的結(jié)匯額度，但是當(dāng)前CRS環(huán)境下，中國(guó)香港銀行非常忌諱賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)款個(gè)人賬戶，或是過(guò)于頻繁進(jìn)行操作，所以在這段時(shí)間，盡量不要過(guò)于頻繁的與個(gè)人發(fā)生轉(zhuǎn)賬交易，可以通過(guò)別的方式進(jìn)行。
4、其他被關(guān)閉的因素這個(gè)因素包含的原因就比較多，比如說(shuō)轉(zhuǎn)賬大額交易，或者不符合相關(guān)規(guī)章制度，或者觸犯法律被注銷等等。

賬戶被注銷，如何取出賬戶里的錢？離岸賬戶被注銷里面的錢也不用太擔(dān)心，因?yàn)橹灰~戶里的錢是合法的，錢始終屬于你的。通常離岸賬戶被注銷前銀行都會(huì)提前通知公司負(fù)責(zé)人前往銀行辦理相關(guān)手續(xù)，如賬戶里有余額，銀行會(huì)把余額放在一張支票交給你的。
目前的形勢(shì)下國(guó)內(nèi)銀行對(duì)離岸賬戶監(jiān)管要求愈加嚴(yán)格，雖然公司沒(méi)有義務(wù)向當(dāng)?shù)氐慕鸸芫痔峤粚徲?jì)報(bào)告，但是開(kāi)戶銀行迫于越發(fā)嚴(yán)格的合規(guī)審查，可能不定期地要求你提供商業(yè)實(shí)質(zhì)、會(huì)計(jì)記錄甚至審計(jì)報(bào)告，如果無(wú)法提供有說(shuō)服力的資料，銀行有可能會(huì)關(guān)閉注銷你的離岸賬戶。
需要注意，一定不要跟伊朗、朝鮮等高危國(guó)家交易，即使銀行為你收付錢款，但其合規(guī)部門還是有可能把你列入高危賬戶，在不確定的時(shí)候?qū)⒛汶x岸賬戶注銷。
另外賬戶上存有少量余額的用戶應(yīng)該注意，要保持一定的余額，而且余額的一部分較好有當(dāng)?shù)貛欧N的現(xiàn)金存款，以方便銀行扣除手續(xù)費(fèi)，還要定期登陸網(wǎng)銀，查看是否有特殊的通知，對(duì)于長(zhǎng)期不活躍的賬戶，銀行可能出于成本和風(fēng)險(xiǎn)考慮，給予關(guān)閉注銷。
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• 中國(guó)香港公司注冊(cè)之核名技巧

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  中國(guó)香港公司被除名的原因未按要求做年審年度審計(jì)是維持公司正常運(yùn)營(yíng)的一種方式。如果中國(guó)香港公司在注冊(cè)后沒(méi)有進(jìn)行年度審計(jì)，將會(huì)被罰款甚至從名稱中除名。同時(shí)，公司開(kāi)立的賬戶將被凍結(jié)，資金無(wú)法提取。這就是大多數(shù)中國(guó)香港公司被摘牌的原因。未按要求進(jìn)行SCR備案SCR備案規(guī)定實(shí)施已有3年多時(shí)間，許多中國(guó)香港公司仍對(duì)SCR持謹(jǐn)慎態(tài)度。經(jīng)常有公司因未能保持SCR而被注冊(cè)和罰款的案例。未按要求掛水牌中國(guó)香港注冊(cè)局會(huì)不時(shí)派員查核公司的注

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